Finansiella institutioner använder CRM-system för bolån för att hantera kunddata och växa sina verksamheter. Rätt CRM för ett företag beror på kriterier som dess typ eller storlek.
De bästa verktygen för kundrelationshantering inom bolån beror på din verksamhetstyp, team storlek, budget och unika behov.
I den här artikeln får du veta vad du ska leta efter när du väljer CRM-programvara samt de fem bästa systemen för långivare, mäklare och lånehandläggare.
Vad är CRM-programvara för bolån?
Kundrelationshantering (CRM) för bolån är den process som finansiella institutioner använder för att centralisera kunddata och spåra var låntagare befinner sig i utlånings processen. CRM-programvara är ett digitalt verktyg som lånehandläggare och bolånemäklare använder för att genomföra denna process.
Så här ser CRM-programvara för bolån ut med hjälp av Pipedrive.
Bolånegivare använder leadhanteringssystem som detta för att vägleda potentiella kunder genom låneprocessen till att bli faktiska klienter.
Försäljningscykeln för lån inkluderar ofta flera steg och en mängd dokumentation för både låntagare och långivare, inklusive:
Ansökan om lån
Genomgång av ekonomisk utvärdering
Säkring av godkännande
Slutförande av nödvändiga dokument
Att hålla all information om potentiella kunder på ett ställe innebär att yrkespersoner kan identifiera och prioritera dem som mest sannolikt blir kunder. Denna process (känd som lead-kvalificering) är avgörande för att hjälpa långivare att identifiera kreditvärdiga låntagare, minimera risk och öka lönsamheten.
Men det är inte allt som CRM-programvara för bolån kan göra.
Vad kan CRM-programvara för bolån göra?
CRM-programvara hjälper långivare att följa kundrelationer från första kontakt till påskrivet bolån och vidare. Den kan också hjälpa till att optimera dina marknadsföringsinsatser, kundupplevelse och teamets produktivitet. Rätt CRM-programvara för bolåneproffs kan centralisera data, effektivisera processer och förbättra kundnöjdheten, vilket gör det till ett oumbärligt verktyg inom bolånsektorn. Här är fyra avgörande syften med CRM-programvara för bolån.
Håll bolån pipeline fylld och i rörelse
Din försäljnings pipeline låter dig visuellt följa potentiella husköpare när de rör sig genom kundresan.
Att använda CRM-programvara för bolån för denna process (känd som pipelinehantering) hjälper dig att företräda varje steg i låneprocessen och de försäljningsaktiviteter (till exempel samtal och möten) som för kontakterna vidare.
Till exempel, så här ser en anpassad pipeline ut i Pipedrive.
Ett tydligt visuellt gränssnitt som detta hjälper bolåneföretag att hålla sig organiserade, agera vid behov för att hålla leads i rörelse mot avslut och hänga med i komplexa försäljningsprocesser.
Segmentera din målgrupp för mer riktad marknadsföring
Att använda ett CRM-system för kundsegmentering hjälper bolåneföretag att dela upp kunder baserat på gemensamma egenskaper (t.ex. förstagångsköpare vs. fritidshuslåntagare).
Genom att göra detta kan du identifiera varje grupps intressen och preferenser, vilket gör det möjligt att bättre rikta dig mot samma typer av låntagare med dina marknadsföringskampanjer för bolån (t.ex. nyhetsbrev via e-post eller videoserier). Du kan skapa och spåra dessa riktade kampanjer med hjälp av Pipedrives e-postmarknadsföring programvara.
Att använda en CRM-databas för segmentering kan hjälpa personer inom bolånsektorn att enklare samla in och organisera dessa viktiga kundgrupper innan de kontaktas.
Förbättra kundupplevelsen med aviseringar i realtid
En CRM-lösning kan hjälpa dig att identifiera friktionspunkter i din bolåneförsäljningsprocess som leder till dåliga kundupplevelser.
Till exempel kan du behöva följa upp med leads oftare. Du kan ställa in din CRM-upplevelse så att du får aviseringar när detta är nödvändigt.
Pipedrives AI Sales Assistant använder artificiell intelligens för att kontinuerligt analysera dina affärer, kontakter och utåtriktade aktiviteter. Den meddelar dig sedan med personliga insikter och råd, såsom att föreslå användbara funktioner i Pipedrive eller belysa flaskhalsar i realtid.
Använd dessa aviseringar för att identifiera områden som kräver din uppmärksamhet (t.ex. affärer utan schemalagda samtal eller möten) så att du kan nå potentiella låntagare när de är som mest intresserade.
Automatisera repetitiva uppgifter och öka produktiviteten
Likt andra säljare kan bolåneproffs tillbringa timmar med repetitiva, lågt prioriterade uppgifter som datainmatning och schemaläggning av möten.
Du kan dock automatisera de flesta steg i din utlåningsprocess med CRM-programvara.
Till exempel kan du trigga personliga e-postmeddelanden med introduktions- eller bolåneinformation när du slutför lån eller inte har hört från ett lead på ett tag. Du kan också använda marknadsföringsautomation för att effektivisera uppgifter som leadgenerering och hantering av marknadsföringskampanjer.
Du kan ställa in automatiseringar i Pipedrive med några få klick med hjälp av våra mallar (t.ex. uppföljning med nya bolåneleads eller interaktion med nya affärer).
Att automatisera administrativa uppgifter som dessa hjälper bolånehandläggare och mäklare att fokusera på det de gör bäst: hjälpa människor att välja det bästa bolånet för deras unika behov.
Förvandla "Kanske" till "Ja" med dessa grymma mallar för uppföljningsmail
Dessa anpassningsbara mallar för uppföljningsmail hjälper dig att öka dina chanser att nå fram till dina mest upptagna prospekt.
Viktiga funktioner att leta efter i CRM-programvara för bolån
När du utvärderar den bästa CRM-programvaran för bolån för ditt företag eller småföretag, leta efter viktiga funktioner som förenklar dina processer istället för att komplicera dem.
Till exempel behöver stora nationella banker med flera filialer CRM-programvara för bolån för att hantera ett högt antal låneansökningar och effektivisera kommunikationen över ett omfattande team.
Å andra sidan kan små, familjeägda mäklarfirmor vilja personanpassa en mindre kundbas och effektivt följa lokala rekommendationer. Det säkerställer att varje kund känner sig värderad och väl omhändertagen.
Här är sju frågor du bör ställa när du jämför CRM-system för bolån till ditt företag:
Integreras det med dina favoritverktyg? Den bästa CRM-programvaran kombinerar ditt nuvarande teknikpaket för att effektivisera affärsprocesser.
Har det en intuitiv användarupplevelse? I stället för en lång introduktionsprocess för långivare bör ett lättanvänt och enkelt CRM spara dig tid.
Hur effektivt fångar och hanterar det leads? Ditt CRM bör koppla dina webbformulär till databasen för att initiera samtal som leder till avslut.
Kan du hantera mäklare i samma verktyg? Du bör kunna hantera all din fastighetskontaktinformation och dina samarbetspartners på samma plats som dina kunder.
Kan du spåra kommunikation över flera kanaler? Ditt CRM bör tillåta kontaktadministration över flera kanaler (t.ex. e-post, telefon, sociala medier och mer).
Uppfyller det de senaste branschreglerna? Att se till att ditt CRM-system är juridiskt kompatibelt kan spara dig från rättsliga och ekonomiska påföljder.
Har det en mobilapp? Ett mobilt CRM gör att lånehandläggare kan hålla sig uppdaterade med kontakter och sälja i farten vid nätverkande eller mäklarbesök.
Är det ett CRM för bolån med AI-funktioner? Oavsett vilken bransch du är i blir det allt viktigare att ha ett AI-CRM som kan fungera som en virtuell assistent och effektivisera dina processer.
Den rätta CRM-lösningen bör effektivisera dina arbetsflöden, förenkla dina försäljnings- och marknadsföringsinsatser och hålla kunderna nöjda genom hela deras köpresa.
5 bästa CRM-programvarorna för bolån för bolånemäklare, långivare och lånehandläggare
Din CRM-programvara för bolån ska anpassa sig efter dina processer och preferenser – inte tvärtom. Här är fem av de bästa leverantörerna av CRM-programvara för bolån och deras mest lämpliga användningsområden.
Obs: Du kan utforska hur Pipedrives funktioner och prissättning står sig mot programvara som Salesforce på våra jämförelsesidor för CRM.
1. Bäst allround: Pipedrive
Pipedrives användarvänliga och skalbara programvara är perfekt för finansiella team av alla storlekar. Den är helt anpassningsbar, vilket gör att du kan hantera alla bolånerelaterade uppgifter i en mångsidig instrumentpanel.
En annan fördel med Pipedrive är möjligheten att följa kunder och fastighetsmäklare från samma plattform med hjälp av olika pipelines.
Mäklare kan använda Pipedrive för att spåra relationer med flera fastighetsmäklare och övervaka vilka affärer varje mäklare hänvisar till dem, vilket visar vilka som behöver mer uppmärksamhet.
Du kan också följa olika typer av låntagare (t.ex. de som köper ett familjehem vs. hyresvärdar med flera fastigheter).
Så här enkelt är det att lägga till flera pipelines i din instrumentpanel.
Pipedrive kan också hantera alla uppgifter som en långivare måste slutföra för att avsluta en låneaffär – från e-postmarknadsföring till projektledning och datalagring.
Några av CRM-systemets viktigaste funktioner inkluderar:
Anpassningsbara instrumentpaneler som prioriterar din viktigaste information
Automatiserad marknadsföring och arbetsflöden för att få in fler prospekt i din pipeline
Centraliserade kommunikationsinsatser (t.ex. e-post och meddelanden via sociala medier) för enklare översikt
Detaljerad försäljningsrapportering för att visualisera data i färgglada diagram och tabeller
Över 500 integrationer för att koppla alla dina favoritverktyg (t.ex. SMS- och textmeddelandeplattformar) på en och samma plats
Förstklassig support dygnet runt i alla planer om du skulle behöva hjälp
Har det en mobilapp? Ett mobilt CRM gör att lånehandläggare kan hålla kontakten och sälja i farten vid nätverkande eller mäklarbesök.
Är det ett CRM för bolån med AI-funktioner? Oavsett vilken bransch du är i blir det allt viktigare att ha ett AI-CRM som fungerar som en virtuell assistent och effektiviserar dina processer.
Pipedrive är ett kraftfullt CRM för bolån med AI-funktioner, såsom en säljassistent och en AI-baserad e-postförfattare.
Välj Pipedrives CRM-plattform för att öka försäljningsproduktiviteten, stänga fler lån och påskynda tillväxten.
2. Bästa kostnadsfria CRM-verktyg: Google Sheets
Om du precis har börjat inom bolånsektorn eller har ett mindre företag med upp till 10 kunder kan Google Sheets vara ett praktiskt och budgetvänligt CRM-alternativ.
Kalkylblad erbjuder inte den fullständiga funktionaliteten hos ett dedikerat verktyg, men de kan hjälpa dig att spara pengar när du hanterar dina kontakter och processer.
Du har också flexibiliteten att placera den viktigaste informationen i fokus, med flera flikar på ett och samma ark.
Några av Google Sheets viktigaste funktioner inkluderar:
Gratis att använda
Samarbete i realtid
Färdiga mallar lätt tillgängliga
Ett enkelt användargränssnitt (UI) som de flesta har erfarenhet av
Offline-redigeringsläge
Google Sheets är ett övertygande val för mindre verksamheter, men det innebär mycket manuellt administrativt arbete. När du växer kan du uppgradera din programvara för att frigöra tid åt ditt team till mer prioriterade uppgifter (t.ex. leadgenerering).
3. Bäst för soloföretagare: Trello
Trello är inte ett dedikerat CRM-verktyg, men du kan anpassa denna projektledning lösning för att använda den som ett. Som en enskild aktör inom bolån kan du skräddarsy Trellos visuella tavlor, listor och kort för att passa dina specifika processer och behov.
Börja med att skapa en Trello-tavla, lägg till kolumner och omvandla kontakter till kort. Du kan även använda etiketter för att prioritera leads.
När relationerna med potentiella låntagare utvecklas, flyttar du dem till nästa kolumn.
Du kan också använda färdiga mallar eller börja med dem för att sätta upp ditt CRM i ett beprövat format. När du blivit bekväm kan du anpassa designen efter dina unika behov.
Trello gör det möjligt för bolånegivare och mäklare att:
Komma igång snabbt med ett användarvänligt gränssnitt baserat på listor
Skapa CRM-pipelines med drag-och-släpp-funktion i Kanban-tavlor
Optimera avancerade checklistor med förfallodatum och uppgiftsfördelning
Växla till kalenderläge (tillgängligt i Premium- och Enterprise-planer) för att få dagliga, veckovisa och månatliga översikter
Integrera med över 200 verktyg för att få mer kraft i färre instrumentpanele
Processen är mer manuell än i andra CRM-lösningar. Men du kanske föredrar det om du gillar ett mer praktiskt arbetssätt.
4. Bäst för lån- och projektledning: Notion
Du kan omvandla Notions AI-drivna arbetsyta till ett CRM-verktyg som organiserar kundrelaterade uppgifter och att-göra-listor. Plattformens intuitiva och visuellt tilltalande gränssnitt kan göra lån- och projektledning enklare än vissa komplexa CRM-system.
Notion är egentligen en anteckningsapp, men du kan kombinera dess funktioner och använda den för att skapa och lagra en kunddatabas. Lägg helt enkelt till viktig information (t.ex. roll, företag och status) och följ var varje kontakt befinner sig i sin resa – från prospekt till avslutad affär.
Du kan också skapa separata sidor för varje kund och segmentera dem efter beteendepreferenser eller lojalitetsnivåer.
Notions CRM-funktioner inkluderar:
En integrerad AI-assistent som automatiskt fyller i tabeller och ger insikter i realtid
CRM-specifika mallar för att spåra leads från första kontakt till avslut
Automatisering av återkommande processer för att spara tid och resurser
Samlad hantering av kundrelaterade dokument i en och samma instrumentpanel
Användning av data för att personanpassa framtida interaktioner
Om du inte vill använda en mall eller ett dedikerat verktyg kan du skapa ett eget format med Notions plattform utan kod.
5. Bästa lånehanteringsprogramvara: LendingPad
LendingPads lånehanteringssystem (eller programvara för låneursprung) förväxlas ibland med ett CRM-verktyg för bolån.
Dessa två typer av plattformar överlappar varandra, men de hanterar olika delar av bolåneprocessen:
Lånehanteringsprogramvara hanterar direkt lånets status – från låneansökan till avslut
CRM-programvara optimerar relationer och kommunikation mellan ditt företag och låntagare före, under och efter att lånet har avslutats
Båda systemen är avgörande för finansiella institutioner. Ett LOS-system automatiserar alla uppgifter kring låneansökningar, medan ett bra CRM vårdar leads hela vägen till avslut.
LendingPads LOS skiljer användare med specifika instrumentpaneler för långivare och en mer förenklad version för mäklare (Broker edition).
Broker-versionen fokuserar mer på pipelinesidan, medan Lender-planen inkluderar funktioner för sekundärmarknad, finansiering och efterbehandling av lån.
Några fler av LendingPads viktigaste funktioner inkluderar:
Intuitiv vy över information om bolån
Automatiserad kreditprövning för snabbare beslutsfattande
Funktioner för att utföra bank- och lagerhantering
Kostnadsfritt POS-system (point-of-sale) för att förenkla de inledande ansökningsstegen
Efterlevnad av de senaste säkerhetsstandarderna för att skydda dig och dina kunder
Säkerställ att det CRM-system du väljer för långivare eller bolånemäklare har en LOS-integration för att få ut det mesta av båda plattformarna.
Avslutande tankar
Det bästa CRM-systemet för bolånemäklare, långivare och lånehandläggare beror på vilka funktioner du behöver. Din budget, företagets storlek och teamets omfattning spelar också en viktig roll.
Google Sheets eller Trello kan fungera bra om du är en soloföretagare som precis har startat.
Om du vill ha ett dedikerat CRM-verktyg för att hjälpa dig att marknadsföra och skala upp din finansiella verksamhet, prova Pipedrive.
Registrera dig för vår 14-dagars kostnadsfria testperiod för att prova hela plattformen innan du bestämmer dig.
