Instituições financeiras utilizam sistemas de CRM para financiamento de imóveis com o objetivo de organizar dados de clientes e impulsionar seus negócios. A escolha da ferramenta ideal depende de fatores como o porte e o modelo da empresa.
As melhores soluções de CRM para processos de financiamento imobiliário variam conforme o tipo de negócio, o tamanho da equipe de corretores, o orçamento e as necessidades específicas.
Neste artigo, você vai descobrir o que considerar na hora de escolher um CRM para financiamento de imóveis e conhecer as cinco melhores opções para instituições financeiras, corretores e agentes de crédito.
Quatro passos para encontrar os leads certos rapidamente
O que é um CRM para financiamento de imóveis?
O Customer Relationship Management (CRM) para financiamento de imóveis é a estratégia que instituições financeiras adotam para centralizar as informações dos clientes e monitorar o andamento do processo de vendas.
Já o software de CRM é a ferramenta digital que agentes de crédito e corretores imobiliários usam para realizar esse acompanhamento de forma organizada.
Veja a seguir como funciona um CRM para financiamento de imóveis com o Pipedrive.
Instituições financeiras que atuam com financiamento de imóveis utilizam sistemas de captura de leads como esse para orientar potenciais clientes em cada etapa do ciclo de vendas, até a conversão.
O ciclo de vendas de um financiamento geralmente envolve várias fases e uma grande quantidade de documentação, tanto para quem solicita quando para quem concede o crédito, incluindo:
Solicitação do financiamento
Avaliação financeira
Aprovação do crédito
Finalização da documentação necessária
Ao manter todas as informações dos leads financeiros em um só lugar, profissionais da área podem identificar e priorizar aqueles com maior chance de se tornarem clientes. Esse processo, conhecido como qualificação de leads, é essencial para ajudar as instituições a identificar tomadores de crédito confiáveis, reduzir riscos e aumentar a rentabilidade.
Mas o CRM para financiamento de imóveis vai além disso.
Para que serve um CRM para financiamento de imóveis?
Os softwares de CRM permitem que instituições financeiras acompanhem todo o relacionamento com o cliente, do primeiro contato até a assinatura do contrato e além. Eles também ajudam a otimizar o marketing, aprimorar a experiência do cliente e aumentar a produtividade da equipe de corretores.
O CRM ideal para profissionais do setor imobiliário centraliza dados, simplifica o processo comercial e eleva a satisfação dos clientes, tornando-se uma ferramenta indispensável no mercado de financiamento de imóveis.
Confira a seguir quatro funções essenciais de um CRM para financiamento de imóveis.
Gestão eficiente do pipeline de financiamento
O pipeline de vendas permite que você acompanhe visualmente os potenciais compradores de imóveis conforme eles avançam na jornada de contratação do crédito.
O uso de um CRM para financiamento de imóveis nesse processo, conhecido como gestão de pipeline ou funil de vendas, facilita a visualização de cada etapa do financiamento e das atividades de vendas (como ligações e reuniões) que impulsionam os contatos ao longo do funil de vendas.
Por exemplo, veja como um pipeline de vendas personalizado funciona no Pipedrive:
Uma interface visual clara como essa ajuda as empresas de financiamento imobiliário a se manterem organizadas, agir no momento certo para avançar os leads rumo ao fechamento e a lidar com processos de vendas complexos.
Segmentação de público para campanhas de marketing mais eficazes
Usar um sistema de CRM para segmentar a carteira de clientes ajuda as empresas de financiamento de imóveis a dividir os consumidores com base em características em comum, como compradores de primeira viagem ou quem busca uma casa de veraneio.
Esse processo permite identificar interesses e preferências de cada grupo, possibilitando campanhas de marketing mais direcionadas para perfis específicos de tomadores de crédito, como newsletters ou séries de vídeos.
Com o Pipedrive, por exemplo, você pode criar e acompanhar facilmente essas campanhas segmentadas utilizando o software de e-mail marketing.
O uso do banco de dados do CRM para segmentação também facilita a organização desses grupos-chave antes da abordagem inicial.
Melhor experiência do cliente com notificações em tempo real
Uma solução de CRM para financiamento de imóveis pode ajudar a identificar pontos de fricção no processo de vendas que impactam negativamente a experiência do cliente.
Por exemplo, pode ser necessário fazer mais follow-ups com determinados leads. Você pode configurar sua experiência de CRM para enviar um alerta sempre que essas ações forem recomendadas.
O Assistente de Vendas com IA do Pipedrive analisa continuamente seus negócios, contatos e interações, usando inteligência artificial para identificar oportunidades e gargalos em tempo real. Ele envia insights personalizados e sugestões práticas, destacando recursos que podem ajudar ou alertando sobre pontos que precisam da sua atenção.
Esses alertas podem ser usados para identificar rapidamente áreas que precisam de atenção, como negociações sem ligações ou reuniões agendadas, permitindo que você entre em contato com potenciais clientes no momento em que eles estão mais propensos a fechar o negócio.
Automatização de tarefas repetitivas para aumentar a produtividade
Assim como qualquer profissional de vendas, quem atua com financiamento de imóveis pode gastar horas com tarefas repetitivas e de baixa prioridade, como inserção de dados e agendamento de compromissos.
Com um CRM para financiamento de imóveis, é possível automatizar a maior parte dessas etapas do processo de vendas.
Por exemplo, você pode programar o envio automático de e-mails personalizados com informações sobre o financiamento ou orientações de onboarding sempre que fechar um contrato ou quando não tiver retorno de um lead há algum tempo. Também é possível usar automações de marketing para otimizar tarefas como geração de leads e gestão de campanhas.
No Pipedrive, você consegue configurar essas automações em poucos cliques, utilizando modelos prontos para enviar e-mails de acompanhamento automaticamente para novos leads ou interagir com novos negócios.
Ao automatizar tarefas administrativas como essas, agentes de crédito e corretores podem focar no que realmente importa: ajudar as pessoas a escolherem o financiamento ideal para as suas necessidades.
Principais recursos que um CRM para financiamento de imóveis deve oferecer
Ao avaliar o melhor CRM para financiamento de imóveis para sua empresa ou escritório, é fundamental buscar recursos que simplifiquem os processos e não que os compliquem.
Por exemplo, grandes bancos com várias agências precisam de um CRM robusto para gerenciar um alto volume de solicitações de crédito e otimizar a comunicação entre equipes extensas.
Por outro lado, corretoras familiares ou de pequeno porte podem priorizar a personalização no atendimento a um número reduzido de interações com clientes e o acompanhamento eficiente de indicações locais. Assim, cada cliente se sente valorizado e bem atendido.
Aqui estão sete perguntas que você deve se fazer ao comparar sistemas de CRM para financiamento de imóveis:
Ele se integra as ferramentas que você já usa? O melhor CRM é aquele que se conecta ao seu stack de tecnologia atual, facilitando processos e evitando retrabalho.
A experiência do usuário é intuitiva? Um CRM simples e fácil de usar economiza tempo e evita processos de onboarding longos e complexos para os agentes de crédito.
Ele capta e gerencia leads de forma eficaz? O CRM deve conectar seus formulários digitais diretamente ao banco de dados, iniciando conversas que podem resultar em fechamentos de contratos.
Permite gerenciar corretores e parceiros no mesmo sistema? É importante centralizar as informações de contato de clientes e parceiros imobiliários em um único lugar.
Possibilita o gerenciamento de comunicações multicanal? O CRM ideal permite administrar contatos por diversos canais, como e-mail, telefone, redes sociais e outros.
Está em conformidade com as regulamentações do setor? Garantir que o CRM siga as normas vigentes evita problemas legais e financeiros.
Oferece aplicativo móvel? Um CRM com app permite que agentes de crédito acompanhem contatos e realizem vendas mesmo fora do escritório, durante eventos de networking ou visitas a corretores.
Conta com recursos de inteligência artificial? Independentemente do setor, é cada vez mais importante contar com um CRM com IA, que funcione como um assistente virtual e ajude a automatizar o processo de vendas.
A escolha certa de CRM deve simplificar seus fluxos de trabalho, otimizar as estratégias de vendas e marketing e garantir a satisfação dos clientes ao longo de toda a jornada de compra.
As 5 melhores opções de CRM para financiamento de imóveis
O CRM para financiamento de imóveis deve se adaptar aos seus processos e preferências, e não o contrário.
A seguir, apresentamos cinco dos melhores fornecedores de CRM para financiamento imobiliário, com os casos de uso mais indicados para cada um.
Dica: você pode comparar os recursos e preços do Pipedrive com outras soluções, como o Salesforce, em nossas páginas de comparação de CRM.
1. Melhor solução completa: Pipedrive
O Pipedrive é uma plataforma completa, intuitiva e escalável, ideal para equipes financeiras de todos os tamanhos. Totalmente personalizável, ele permite gerenciar todas as tarefas relacionadas ao financiamento de imóveis em um painel versátil.
Outra vantagem do Pipedrive é a possibilidade de acompanhar grandes clientes e corretores imobiliários na mesma plataforma, utilizando pipelines diferentes.
Corretores podem usar o Pipedrive para monitorar relacionamentos com clientes e diversos parceiros e acompanhar os negócios de cada um, identificando quem precisa de mais atenção.
Além disso, é possível rastrear diferentes perfis de tomadores de crédito como, por exemplo, quem está comprando uma casa para a família ou quem investe em múltiplos imóveis para locação.
Veja como é simples adicionar mais de um pipeline de vendas ao seu painel do Pipedrive:
O Pipedrive também dá conta de todas as tarefas que um agente financeiro precisa realizar até o fechamento do contrato, desde o marketing por e-mail até a gestão de projetos e o armazenamento de dados.
Alguns dos principais recursos do CRM incluem:
Painéis personalizáveis que destacam as informações mais importantes
Automação de marketing e fluxos de trabalho para atrair mais potenciais clientes
Comunicação centralizada, como mensagens via redes sociais e e-mail, para facilitar o acompanhamento
Relatórios de vendas detalhados, com visualização de dados gráficos e tabelas dinâmicas
Mais de 400 integrações para conectar todas as suas ferramentas favoritas (como plataformas de SMS e mensagens de texto) em um só lugar
Suporte premium 24/7 em todos os planos, caso precise de ajuda
O Pipedrive é um poderoso CRM para financiamento de imóveis, com funcionalidades de IA como o assistente de vendas e o editor de e-mails com inteligência artificial. Escolha o Pipedrive para aumentar a produtividade em vendas, fechar mais contratos e acelerar o crescimento do seu time de vendas.
2. Melhor opção gratuita: Google Sheets
Se você está começando no setor de financiamento de imóveis ou possui uma empresa pequena, com até 10 clientes, o Google Sheets pode ser uma opção prática e econômica de CRM.
Embora as planilhas não ofereçam todas as funcionalidades de uma ferramenta dedicada, elas podem ajudar a economizar, permitindo o gerenciamento de contatos e do processo comercial.
Além disso, você tem a flexibilidade de organizar as informações mais importantes de forma centralizada, utilizando várias abas em uma mesma planilha.
Alguns dos principais recursos do Google Sheets incluem:
Uso gratuito
Colaboração em tempo real
Modelos prontos e de fácil acesso
Interface simples, familiar para a maioria das pessoas
Modo de edição offline
O Google Sheets é uma escolha interessante para operações menores, mas exige bastante trabalho manual. Conforme o seu negócio cresce, vale a pena considerar a migração para um software mais robusto, que libere a equipe de corretores para focar em tarefas de maior prioridade, como a geração de leads.
3. Melhor opção para autônomos: Trello
O Trello não é uma ferramenta de CRM dedicada, mas você pode personalizar essa solução de gestão de projetos para usá-la como tal. Para operações solo no setor de financiamento de imóveis, é possível adaptar os quatro visuais, listas e cartões do Trello conforme seus processos e necessidades específicas.
Primeiro, crie um quadro no Trello, adicione colunas e transforme os contatos em cartões. Você também pode usar etiquetas para priorizar os leads.
À medida que o relacionamento com os potenciais clientes avança, basta mover os cartões para a próxima coluna.
Além disso, é possível começar com templates prontos para configurar o seu CRM em um formato já testado. Quando estiver confortável, você pode adaptar o design de acordo com suas necessidades.
O Trello permite que agentes de crédito e corretores:
Façam a configuração rapidamente, com uma interface intuitiva baseada em listas
Criem pipelines de CRM com quadros Kanban no estilo arrastar e soltar
Otimizem checklists avançados com prazos e atribuição de tarefas
Alternem para a visualização de calendário (disponível nos planos Premium e Enterprise) para ter uma visão diária, semanal ou mensal
Integrem mais de 200 ferramentas para concentrar recursos em menos painéis
O processo é mais manual do que as outras soluções de CRM, mas pode ser a escolha ideal se você prefere um controle mais direto sobre a gestão dos seus contatos.
Dica: é possível integrar o Trello ao Pipedrive para criar cartões e quadros diretamente na sua conta.
4. Melhor para gestão de empréstimos e projetos: Notion
Você pode transformar o ambiente de trabalho com inteligência artificial do Notion em uma ferramenta de CRM para organizar tarefas e listas relacionadas aos clientes. A interface intuitiva e visualmente agradável da plataforma torna a gestão de empréstimos e projetos mais simples do que alguns sistemas de CRM complexos.
Embora o Notion seja originalmente um software de anotações, é possível combinar suas funcionalidades para criar e armazenar um banco de dados de clientes. Basta adicionar informações essenciais, como função, empresa e status, e acompanhar em que etapa da jornada cada contato se encontra, desde o prospecto até o pós-fechamento.
Também é possível criar páginas separadas para cada cliente e segmentá-las com base em preferências comportamentais ou níveis de fidelidade.
As funcionalidades de CRM do Notion incluem:
Assistente de IA integrado, que preenche automaticamente tabelas e fornece insights em tempo real
Templates específicos para CRM, facilitando o acompanhamento de leads até o fechamento
Automação de processos repetitivos, economizando tempo e recursos
Gestão de documentos relacionados aos clientes em um único painel
Aproveitamento de dados relevantes para personalizar futuras interações
Se preferir não usar um template ou uma ferramenta dedicada, é possível criar seu próprio formato utilizando a plataforma no-code do Notion.
Dica: integre o Notion ao Pipedrive para sincronizar dados relevantes e atualizar seu CRM com anotações importantes
5. Melhor software de originação de crédito: LendingPad
O sistema de originação de crédito (Loan Origination System - LOS) do LendingPad muitas vezes é confundido com uma ferramenta de CRM para financiamento de imóveis.
Embora as duas plataformas tenham pontos em comum, elas atuam em partes diferentes do processo:
O software de originação de crédito gerencia diretamente o status do financiamento, desde a solicitação até o fechamento
O software de gestão de relacionamento com clientes (CRM) ajuda a otimizar as interações e comunicações entre sua empresa e os tomadores de crédito antes, durante e após o fechamento do financiamento
Ambos são sistemas essenciais para instituições financeiras. O LOS automatiza todas as tarefas relacionadas à solicitação de crédito, enquanto um bom CRM nutre os leads até o fechamento do negócio.
O LOS do LendingPad oferece diferentes painéis conforme o perfil do usuário: um mais completo para instituições financeiras e uma edição simplificada para corretores.
A edição para corretores foca mais na gestão do pipeline de vendas, enquanto o plano para instituições inclui funcionalidades de mercado secundário, financiamento e pós-fechamento.
Outros recursos importantes do LendingPad incluem:
Visualização intuitiva das informações sobre o financiamento imobiliário
Análise automatizada de crédito para decisões mais rápidas
Capacidades para realizar funções bancárias e de armazenagem
Sistema de ponto de venda (POS) integrado, facilitando as etapas iniciais da solicitação
Conformidade com os mais recentes padrões de segurança, protegendo você e seus clientes
Ao escolher um CRM para financiamento de imóveis, verifique se ele oferece integração com um sistema de originação de crédito (LOS) para maximizar o potencial de ambas as plataformas.
Dica: é possível integrar o Pipedrive ao LendingPad utilizando o Zapier.
Conclusão
O melhor CRM para financiamento de imóveis, seja para corretores, instituições financeiras ou agentes de crédito, depende das funcionalidades que você precisa. Seu orçamento, o porte da empresa e o tamanho do time comercial também influenciam nessa escolha.
Se você está começando sozinho, o Google Sheets ou o Trello podem ser opções viáveis. Mas, se você busca uma ferramenta dedicada para impulsionar o marketing e escalar seu negócio financeiro, experimente o Pipedrive.
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