5 najlepszych hipotecznych programów CRM do zarządzania klientami

Instytucje finansowe używają systemów Mortgage CRM, czyli CRM dla kredytów hipotecznych, aby skutecznie zarządzać danymi klientów i rozwijać swój biznes. Odpowiedni CRM dla firmy będzie zależał od kryteriów, takich jak jej rodzaj czy wielkość. Wybór właściwego narzędzia zależy jednak od wielu czynników – m.in. rodzaju działalności, wielkości zespołu, budżetu oraz indywidualnych potrzeb.

Z tego artykułu dowiesz się, na co zwracać uwagę przy wyborze oprogramowania CRM oraz poznasz pięć najlepszych systemów dla kredytodawców, brokerów i doradców kredytowych.

Czym jest hipoteczne oprogramowanie CRM?

Zarządzanie relacjami z klientami (CRM) w branży kredytów hipotecznych to proces, który stosują instytucje finansowe, by centralizować dane klientów i śledzić etapy, na których znajdują się kredytobiorcy w procesie kredytowym. Oprogramowanie CRM to narzędzie cyfrowe, z którego korzystają doradcy kredytowi i brokerzy hipoteczni do realizacji tego procesu.

Oto jak wygląda oprogramowanie CRM hipoteczne w Pipedrive.

Kredytodawcy hipoteczni wykorzystują tego typu systemy do zarządzania leadami, aby przeprowadzić potencjalnych klientów przez proces kredytowy i przekształcić ich w klientów.

Cykl sprzedaży kredytów często obejmuje wiele etapów i dużą ilość dokumentacji zarówno dla kredytobiorców, jak i kredytodawców, w tym:

• złożenie wniosku o kredyt

• przejście oceny finansowej

• uzyskanie zgody

• wypełnienie niezbędnej papierologii.

Przechowywanie wszystkich informacji o leadach finansowych w jednym miejscu pozwala specjalistom wskazać i priorytetowo traktować tych, którzy najprawdopodobniej zostaną klientami. Proces ten (znany jako kwalifikacja leadów) ma kluczowe znaczenie dla kredytodawców. Pomaga im w identyfikacji kredytobiorców posiadających zdolność kredytową, minimalizowaniu ryzyka i zwiększaniu zysków.

Jednak to nie wszystko, co potrafi hipoteczne oprogramowanie CRM.

Co potrafi hipoteczne oprogramowanie CRM?

Oprogramowanie CRM pomaga kredytodawcom śledzić relacje z klientami od pierwszego kontaktu do podpisania umowy kredytowej, aż po dalszą współpracę. Może też pomóc w optymalizacji działań marketingowych, poprawie jakości obsługi klienta i wydajności zespołu.

Odpowiednie oprogramowanie CRM dla specjalistów od kredytów hipotecznych umożliwia:

- centralizację danych,

- usprawnienie procesów,

- podniesienie satysfakcji klientów.

To wszystko czyni je niezbędnym narzędziem w branży kredytów hipotecznych.

Oto cztery kluczowe cele oprogramowania CRM dla kredytów hipotecznych.

Zapewnij ciągłość i płynność procesów kredytowych

Dzięki lejkowi sprzedażowemu możesz w prosty sposób śledzić, jak potencjalni klienci hipoteczni przechodzą kolejne kroki swojej ścieżki zakupowej.

Wykorzystanie CRM-u hipotecznego do tego procesu (tzw. zarządzanie pipeline’em) pozwala przejrzyście zobrazować każdy etap ubiegania się o kredyt oraz wszystkie działania sprzedażowe (np. telefony czy spotkania), które pomagają przesuwać kontakty naprzód.

Oto przykład niestandardowego lejka w Pipedrive.

Przejrzysty, wizualny interfejs, taki jak ten, pomaga instytucjom finansowym zachować porządek, podejmować działania w momencie, kiedy trzeba prowadzić leady w stronę sfinalizowania transakcji, oraz nadążać za złożonymi procesami sprzedaży.

Segmentuj grupę docelową dla bardziej ukierunkowanego marketingu

Korzystanie z systemu CRM do segmentacji klientów pomaga firmom dzielić klientów według wspólnych cech (np. osoby kupujące dom po raz pierwszy vs. kredytobiorcy kupujący domy wakacyjne).

Dzięki temu możesz dokładnie określić upodobania i preferencje każdej grupy, co pozwoli Ci precyzyjnie kierować kampanie marketingowe dotyczące kredytów hipotecznych (np. newslettery e-mailowe czy serie filmów) do tego samego typu kredytobiorców.

Te ukierunkowane kampanie możesz tworzyć i śledzić za pomocą oprogramowania do marketingu e-mailowego Pipedrive.

Wykorzystanie bazy danych CRM do segmentacji może pomóc osobom z branży kredytów hipotecznych w łatwiejszym zebraniu i uporządkowaniu tych kluczowych grup klientów, zanim nawiążą z nimi kontakt.

Popraw doświadczenie klienta dzięki powiadomieniom w czasie rzeczywistym

Rozwiązanie CRM może pomóc Ci w zidentyfikowaniu newralgicznych punktów w procesie sprzedaży, które prowadzą do negatywnych doświadczeń klientów.

Być może okaże się, że musisz częściej kontaktować się z leadami. W tym celu możesz skonfigurować swój CRM do poprawiania doświadczeń klienta tak, aby powiadamiał Cię, gdy jest to konieczne.

Odpowiada za to asystent sprzedaży AI od Pipedrive, który wykorzystuje technologię sztucznej inteligencji do ciągłej analizy transakcji, kontaktów i działań sprzedażowych. Następnie powiadamia Cię o spersonalizowanych wnioskach i poradach - od sugestii funkcji Pipedrive, które mogą Ci się przydać, po sygnały o blokadach pojawiających się w czasie rzeczywistym.

Wykorzystaj te powiadomienia, aby odkryć obszary wymagające Twojej uwagi (np. transakcje bez zaplanowanych rozmów lub spotkań), dzięki czemu będziesz mógł skontaktować się z potencjalnymi kredytobiorcami w momencie, w którym są oni najbardziej zainteresowani.

Zautomatyzuj powtarzalne zadania i zwiększ produktywność

Podobnie jak każdy sprzedawca, specjaliści ds. kredytów hipotecznych mogą spędzać nieskończone godziny na powtarzalnych zadaniach o niskim priorytecie, takich jak wprowadzanie danych i planowanie spotkań.

Jednak większość etapów procesu udzielania kredytu można zautomatyzować za pomocą oprogramowania CRM.

Możesz na przykład uruchomić spersonalizowane e-maile z informacjami dotyczącymi onboardingu lub kredytów hipotecznych po zamknięciu kredytu, lub gdy od jakiegoś czasu nie dostałeś żadnej wiadomości od leada. Możesz też wykorzystać automatyzację marketingową do usprawnienia zadań, takich jak generowanie leadów czy zarządzanie kampaniami marketingowymi.

W Pipedrive możesz skonfigurować automatyzacje za pomocą kilku kliknięć, korzystając z naszych szablonów (np. do follow-upów z nowymi leadami zainteresowanymi kredytem hipotecznym lub do interakcji z nowymi transakcjami).

Automatyzacja tego typu zadań administracyjnych pomaga doradcom kredytowym i brokerom hipotecznym robić to, co robią najlepiej: pomagać klientom w wyborze najlepszego kredytu, dopasowanego do ich indywidualnych potrzeb.

Najważniejsze funkcje, na które warto zwrócić uwagę w hipotecznym oprogramowaniu CRM

Przy wyborze najlepszego oprogramowania CRM dla swojej firmy lub małego przedsiębiorstwa, zwróć uwagę na kluczowe funkcje, które upraszczają procesy, a nie je komplikują.

Przykładowo duże banki krajowe z wieloma oddziałami potrzebują oprogramowania CRM dla kredytów hipotecznych, aby zarządzać dużą liczbą wniosków kredytowych i usprawnić komunikację w rozbudowanym zespole.

Z kolei małe, rodzinne biura brokerskie mogą chcieć spersonalizować mniejszą pulę interakcji z klientami i skutecznie śledzić lokalne polecenia. Dzięki temu każdy klient czuje się doceniony i dobrze obsłużony.

Oto siedem pytań, które warto sobie zadać, porównując systemy CRM hipoteczne dla swojej firmy:

• Czy system integruje się z Twoimi ulubionymi narzędziami? Najlepsze oprogramowanie CRM łączy się z Twoim obecnym stosem technologicznym, usprawniając procesy biznesowe.

• Czy jest intuicyjny w obsłudze? Zamiast długiego procesu wdrożeniowego dla kredytodawców, łatwy w użyciu, prosty CRM pomoże zaoszczędzić Ci czas.

• Jak skutecznie pozyskuje i zarządza leadami? Twój CRM powinien łączyć formularze internetowe z bazą danych, aby inicjować rozmowy prowadzące do finalizacji transakcji.

• Czy możesz zarządzać agentami nieruchomości w tym samym narzędziu? Powinieneś móc zarządzać wszystkimi informacjami kontaktowymi dotyczącymi nieruchomości oraz partnerami polecającymi w tym samym miejscu, co danymi klientów.

• Czy możesz śledzić wielokanałową komunikację? Twój CRM powinien umożliwiać zarządzanie kontaktami w wielu kanałach (np. e-mail, telefon, media społecznościowe itd.).

• Czy jest zgodny z najnowszymi przepisami branżowymi? Zapewnienie zgodności systemu CRM z przepisami prawa może uchronić Cię przed karami prawnymi i finansowymi.

• Czy posiada aplikację mobilną? Mobilny CRM pozwala doradcom kredytowym na bieżąco śledzić kontakty i sprzedawać produkty podczas spotkań networkingowych lub wizyt u agentów nieruchomości.

• Czy jest to CRM hipoteczne z funkcjami AI? Niezależnie od branży, w której działasz, coraz ważniejsze staje się posiadanie CRMu z AI, który może pełnić rolę wirtualnego asystenta i usprawniać procesy.

Odpowiednie rozwiązanie CRM powinno usprawniać Twoje przepływy pracy, upraszczać działania sprzedażowe i marketingowe oraz zapewniać klientom satysfakcję na każdym etapie ich ścieżki zakupowej.

5 najlepszych hipotecznych programów CRM dla brokerów, kredytodawców i doradców kredytowych

Twój hipoteczny program CRM powinien być dopasowany do Twoich procesów i preferencji, a nie na odwrót.

Oto pięciu najlepszych dostawców oprogramowania CRM oraz ich najlepsze zastosowania.

1. Najlepszy wszechstronny wybór: Pipedrive

Przyjazne dla użytkownika, skalowalne oprogramowanie Pipedrive jest idealne dla zespołów finansowych każdej wielkości. Jest w pełni konfigurowalne, co pozwala obsługiwać wszystkie zadania związane z kredytami hipotecznymi w uniwersalnym pulpicie nawigacyjnym.

Kolejną zaletą Pipedrive jest możliwość śledzenia klientów i agentów nieruchomości z tej samej platformy, przy użyciu różnych pipeline’ów.

Brokerzy mogą korzystać z Pipedrive do śledzenia relacji z wieloma agentami nieruchomości i monitorowania transakcji, które każdy z nich im przekazuje, co pozwala im określić, komu należy poświęcić więcej uwagi.

Możesz również śledzić różne typy kredytobiorców (np. osoby kupujące dom rodzinny vs. właściciele wielu nieruchomości).

Oto jak łatwo dodać wiele pipeline’ów do swojego pulpitu nawigacyjnego.

Pipedrive może również obsługiwać wszystkie zadania, które musi wykonać kredytodawca, aby sfinalizować umowę kredytową — od marketingu e-mailowego po zarządzanie projektami i przechowywanie danych.

Niektóre z kluczowych funkcji CRM to:

• Konfigurowalne pulpity nawigacyjne, które priorytetyzują najważniejsze informacje

• Zautomatyzowany marketing i przepływy pracy, aby pozyskać więcej potencjalnych klientów do Twojego pipeline’u sprzedaży

• Scentralizowane działania komunikacyjne (np. e-maile i wiadomości w mediach społecznościowych), które ułatwiają Ci bycie na bieżąco

• Szczegółowe funkcje raportowania sprzedaży, umożliwiające wizualizację danych na kolorowych wykresach i w tabelach

• Ponad 400 integracji umożliwiających połączenie wszystkich Twoich ulubionych narzędzi (np. platform SMS i wiadomości tekstowych) w jednym miejscu

• Najwyższej klasy wsparcie, dostępne 24/7 we wszystkich planach, jeśli kiedykolwiek napotkasz trudności

Pipedrive to zaawansowane oprogramowanie CRM z funkcjami AI, takimi jak asystent sprzedaży i generator e-maili AI. Wybierz platformę CRM od Pipedrive, aby zwiększyć wydajność sprzedaży, sfinalizować więcej kredytów i przyspieszyć rozwój biznesu.

2. Najlepsze darmowe narzędzie CRM: Arkusze Google

Jeśli dopiero zaczynasz działalność w sektorze kredytów hipotecznych lub prowadzisz niewielką firmę obsługującą do 10 klientów, Arkusze Google mogą być przydatnym i ekonomicznym rozwiązaniem CRM.

Arkusze kalkulacyjne nie oferują pełnej funkcjonalności dedykowanego narzędzia, ale mogą pomóc zaoszczędzić pieniądze, podczas gdy Ty będziesz mógł zarządzać kontaktami i procesami.

Masz również wyróżnić najważniejsze informacje, wykorzystując wiele stron na jednym arkuszu.

Niektóre z kluczowych funkcji Arkuszy Google to:

• Darmowe w użyciu

• Współpraca w czasie rzeczywistym

• Gotowe szablony

• Prosty interfejs użytkownika (UI) arkusza kalkulacyjnego, z którym większość osób miała już styczność

• Tryb edycji offline

Arkusze Google to atrakcyjny wybór dla mniejszych firm, ale wymaga wielu manualnych czynności administracyjnych. W miarę rozwoju firmy możesz przejść na bardziej zaawansowane oprogramowanie, aby umożliwić zespołowi skupienie się na zadaniach o wyższym priorytecie (np. generowanie leadów).

3. Najlepsze dla soloprzedsiębiorców: Trello

Trello nie jest dedykowanym narzędziem CRM, ale możesz dostosować to rozwiązanie do zarządzania projektami, aby pełniło taką funkcję. Prowadząc jednoosobową działalność w zakresie kredytów hipotecznych, możesz dostosować wizualne tablice, listy i karty w Trello do swoich konkretnych procesów i potrzeb.

Najpierw utwórz tablicę w Trello, dodaj kolumny i zamień kontakty w karty. Możesz również użyć etykiet, aby priorytetyzować leady.

Gdy relacje z potencjalnymi kredytobiorcami się rozwiną, przenieś ich do następnej kolumny.

Możesz też skorzystać z gotowych szablonów lub od nich zacząć, aby skonfigurować swój CRM w sprawdzonym formacie. Gdy poczujesz się pewnie, dostosuj jego układ do swoich indywidualnych potrzeb.

Trello umożliwia kredytodawcom i brokerom hipotecznym:

• Szybko rozpocząć pracę dzięki łatwemu w obsłudze interfejsowi opartemu na listach

• Tworzyć pipeline’y CRM przy użyciu tablic Kanban z funkcją „przeciągnij i upuść”

• Zoptymalizować zaawansowane listy kontrolne z terminami i przypisywaniem zadań

• Przejść do widoku Kalendarza (dostępny w planach Premium i Enterprise), aby uzyskać przegląd dzienny, tygodniowy i miesięczny

• Zintegrować się z ponad 200 narzędziami, aby uzyskać większą funkcjonalność przy mniejszej liczbie pulpitów nawigacyjnych

Proces ten jest bardziej manualny niż w przypadku innych narzędzi CRM, jednak jeśli wolisz bardziej bezpośrednie podejście, może to być rozwiązanie dla Ciebie.

4. Najlepsze do zarządzania kredytami i projektami: Notion

Notion to oprogramowanie do tworzenia notatek, ale możesz połączyć jego funkcje i używać go do tworzenia i przechowywania bazy danych klientów. Wystarczy dodać niezbędne informacje (np. stanowisko, firma i status) i śledzić, na jakim etapie znajduje się każdy kontakt — od potencjalnego klienta, aż po klienta po zamknięciu transakcji.

Możesz przekształcić obszar roboczy Notion oparty na sztucznej inteligencji w narzędzie CRM, które organizuje zadania i listy rzeczy do zrobienia związane z klientami. Intuicyjny i wizualnie atrakcyjny interfejs tej platformy może sprawić, że zarządzanie kredytami i projektami będzie łatwiejsze niż w innych złożonych systemach CRM.

Możesz również utworzyć osobne strony dla każdego klienta i segmentować je według preferencji zachowań lub poziomów lojalności.

Funkcje CRM w Notion obejmują:

• Zintegrowanego asystenta AI do automatycznego wypełniania tabel i uzyskiwania wglądu w czasie rzeczywistym

• Szablony CRM do śledzenia leadów aż do zamknięcia transakcji

• Automatyzację powtarzalnych procesów, aby zaoszczędzić czas i zasoby

• Zarządzanie dokumentami związanymi z klientami w jednym panelu

• Wykorzystywanie danych do personalizacji przyszłych interakcji.

Jeśli nie chcesz korzystać z szablonu ani dedykowanego narzędzia, możesz stworzyć własny format w Notion bez umiejętności programowania (tzw. no-code).

5. Najlepsze oprogramowanie do obsługi procesu kredytowego: LendingPad

System (lub oprogramowanie) do obsługi procesu kredytowego LendingPad bywa czasami mylony z hipotecznym narzędziem CRM.

Te dwa rodzaje platform pokrywają się, ale jednak obsługują różne etapy procesu udzielania kredytu hipotecznego:

• Oprogramowanie do obsługi procesu kredytowego (ang. loan origination system, LOS) bezpośrednio zarządza samym statusem kredytu, od złożenia wniosku aż do zamknięcia kredytu

• Oprogramowanie do zarządzania relacjami z klientami pomaga zoptymalizować relacje i komunikację między Twoją firmą a kredytobiorcami przed, w trakcie i po zamknięciu kredytu.

Oba systemy są kluczowe dla instytucji finansowych. System LOS automatyzuje wszystkie zadania związane z wnioskami kredytowymi, natomiast dobry CRM wspiera leady, aż do momentu finalizacji transakcji.

System LOS od LendingPad rozdziela użytkowników, oferując specjalne pulpity nawigacyjne dla kredytodawców oraz uproszczoną wersję dla brokerów „Broker Edition”.

Wersja „Broker Edition” skupia się bardziej na pipeline’ie sprzedaży, podczas gdy plan dla kredytodawców „Lender Edition” obejmuje funkcje dodatkowe, finansowanie oraz działania po zamknięciu transakcji.

Inne kluczowe funkcje LendingPad to:

• Intuicyjny podgląd informacji dotyczących kredytu mieszkaniowego

• Zautomatyzowana ocena ryzyka kredytowego umożliwiająca szybsze podejmowanie decyzji

• Możliwość wykonywania czynności bankowych i magazynowych

• Bezpłatny system POS (ang. Point of Sale) upraszczający początkowe etapy składania wniosków

• Zgodność z najnowszymi standardami bezpieczeństwa, chroniącymi Ciebie i Twoich klientów.

Upewnij się, że wybrany przez Ciebie CRM dla kredytodawcy lub brokera hipotecznego ma opcję integracji z systemem LOS, aby w pełni wykorzystać możliwości obu platform.

Najczęściej zadawane pytania dotyczące CRM hipotecznego

Podsumowanie

Najlepszy system CRM dla brokerów hipotecznych, kredytodawców i doradców kredytowych to taki, który posiada potrzebne dla Ciebie funkcjonalności. Ważną rolę odgrywają również Twój budżet, profil firmy oraz wielkość zespołu.

Arkusze Google lub Trello mogą być dla Ciebie odpowiednim rozwiązaniem, jeśli dopiero zaczynasz jednoosobową działalność. Jeśli jednak chcesz skorzystać z dedykowanego narzędzia CRM, które pomoże Ci w promocji i rozwoju Twojej działalności finansowej, wypróbuj Pipedrive.

Zarejestruj się, aby skorzystać z 14-dniowego bezpłatnego okresu próbnego i przetestować całą platformę przed podjęciem decyzji.